• 好產品+好投顧+好服務,國泰君安君弘App打造一站式財富管理平臺,邁向財富管理2.0時代

    券商中國 2022-07-28 09:00:00

    證券行業一年一度的818理財節將于8月1日開啟,國泰君安君弘APP將以“投資中國,共創財富,理財就來國泰君安818”為主題,為投資者提供甄選理財產品、投研大咖直播、專業投顧服務、數智投資工具與投資競技賽場等多項感恩回饋福利。


    國泰君安君弘App應時推出818新版本,以“客戶為中心”為根本出發點,打造好產品、好投顧、好服務三位一體的一站式數字化財富管理平臺,提供覆蓋全生命周期的端到端、旅程式、智能化服務,大步邁向“投顧引領”與“客戶體驗驅動的”財富管理2.0時代。


    數字化變革浪潮下,金融科技驅動證券行業數字化轉型加速推進,投資理財需求的持續增長引領證券行業轉型與高質量發展,財富管理迎來“黃金時代”成為行業共識。


    財富管理的本質是與客戶建立或重塑信任關系,匯聚最優專業能力,持續向客戶提供優質的金融產品和服務,其核心是客戶體驗驅動,需久久為功的金融科技能力提升、投顧隊伍專業能力培養等方面的持續性資源投入。近幾年,財富管理市場蓬勃發展,居民可支配收入持續攀升、財富配置結構從房產向金融資產遷移,財富管理市場規模持續快速增長,伴隨著資管新規落地,零售客戶資金風險偏好結構分化,權益類投資日益興起,券商沉淀多年的專精投研能力和產品創設能力逐步凸顯,展現出強大的特色化競爭優勢,涌現出一批新的轉型業態。國泰君安堅定向買方投顧轉型,從客戶視角守護客戶資產,聚焦“客戶、產品、隊伍、渠道”四大要素,整體打造公司財富管理發展體系。


    點擊圖片 看君弘APP 9.6版本


    本次君弘App的818新版本升級,是國泰君安數字化財富管理轉型的又一重要成果,在以數字型財富中心為核心打造數字化、集約化客群經營模式的基礎上,進一步圍繞“好產品、好投顧、好服務”打造以極致用戶體驗為核心的數字化、智能化一站式財富管理平臺。


    好產品,全面精選劍指極致產品體驗


    財富管理轉型與數字化發展交融互通,金融科技對證券公司基礎設施及運行模式產生重大影響,成為推動以客戶體驗為核心的行業生態演進的重要驅動力量。國泰君安聚焦客戶體驗,深化財富管理與產品供給、研究服務、機構服務的協同機制建設,打造極致產品體驗。


    君弘App“甄選100”專區,堅持頭部策略,搭建譜系全且特色鮮明的產品貨架,聚焦高質量金融產品,秉持“最好的管理人、最好的基金經理、最好的產品”的核心理念,通過國泰君安“1G4R甄選評價體系”,為客戶選出長期業績優異、主題個性鮮明、策略多元全面的產品。



    智投100專區致力于打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具,為投資者提供優質專業投顧服務,基于用戶數據,以行為意圖預測深化客戶理解,為客戶提供涵蓋場景化智能投前服務、特色化智能投中服務,伴隨式智能投后服務的千人千時千面服務,圍繞“智能資訊、智能理財、智能交易”三大核心服務內容,構建端到端旅程式服務體系,以客戶資產保值增值為目的,精準提供財富管理服務,贏得客戶信任。



    “君享投”基金投顧著眼于“買方立場”,深化投研一體化建設,綜合考慮市場趨勢、投資者情緒、差異化客群特征等因素,與客戶高度始終保持一致,更有針對性的表達并實現投資者的多樣化訴求。君享投專業投顧團隊幫助投資者淡化選基難、配置難以及擇時難等痛點,提供全生命周期的陪伴式服務,旨在大幅提升投資者服務體驗。君享投·私享專戶旨在為高凈值客戶提供切實有效的資產配置服務,發揮充沛的資源優勢,運用專業的業務能力,滿足客戶多元投資需求,助力實現財富目標。



    財富之路,不光在踐行,更在于教育。國泰君安君弘App圍繞ETF品種打造了一個體系化、系統化、科學化的投資者教育項目——“ETF君行”。依托于ETF君行體系培養投資者對ETF投資認知,提升主動財富管理能力,并通過投教賦能模式讓投資者有信任感、陪伴感、獲得感,在助力客戶財富保值增值的過程中,實現財富管理轉型,達成共同富裕的目標。


    好投顧,科技賦能塑造智能化投資體驗


    投資顧問是財富管理中的引領者、同行者,好投顧可助投資者行穩致遠,更煥發對投資理財的新思維。通過優秀的投顧團隊,短期強化客戶心理疏導,及時給予專業、理性分析,幫助客戶建立信心;長期幫助客戶建立合理投資預期,引導客戶進行長期價值投資,以信任為基石為客戶創造價值。一方面高科技賦能,一方面精選人才。國泰君安君弘App基于人工智能和專家投顧團隊,進一步為客戶提供精準化專業投顧服務,全程陪伴客戶投資理財需求升級。


    君弘靈犀集30多項智能化功能,與使用場景緊密貼合,在投前、投中、投后的全場景陪伴用戶,通過功能與場景的融合,投資者可以真正感受到人工智能、大數據等在內的金融科技在君弘APP中對于自己投資每一環節的幫助。


    數字人小安也將于818理財節期間正式推出。渾身“高精尖”的小安,是行業內首個同時支持業務辦理和投顧服務場景的可交互數字人。將支持業務知識介紹及大盤解讀、股票診斷、市場熱點等投資問題的解答;隨著持續學習和訓練,小安也將點亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點。小安雖為數字人,也溫度滿滿,她的形象高度擬人、支持多領域實時互動,是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。



    “首席說”專區,國泰君安首席投顧利用數字化、智能化技術武裝自己,不斷升級認知,迭代目標,面向用戶持續創造價值,在大數據精準分析的基礎上,每日為客戶生產最具時效性、最獨到的咨詢內容?!笆紫f”專區就像一座聯系首席投顧與客戶的橋梁,用于首席投顧對外發聲,直接觸達客戶最關心的市場熱點,同時又為客戶挖掘適合自己投資風格的投顧文章提供便利。



    “君弘在線”投顧圖文直播間以海量基礎客群的有效覆蓋和優質服務為出發點,依托人工智能、大數據、云計算等先進金融科技,以客戶需求為驅動形成智能化廣譜服務模式,投顧在直播間內在線解讀市場行情、實時評論重大資訊、開展投資者教育、解答投資理財業務等,向廣譜客戶傳遞“有溫度”、“人機合一”的數字化財富管理服務,直播間投顧專注洞察和理解客戶需求,鉆研琢磨、精益求精,以數字化方式實現線上海量投資者的普惠金融服務。



    好服務,精益求精打造數字化服務體系


    精進之美,始于匠心,國泰君安聚焦客群經營,基于數字化財富管理轉型的探索實踐,形成客戶畫像(KYC)、產品畫像(KYP)、隊伍畫像(KYE)、渠道畫像(KYB)首創“4K”標簽,充分發揮數字化在財富管理價值鏈環節上的作用。


    君弘星服務零售客戶服務體系,不斷適應用戶的成長,升級為3.0版數字化服務體系。為客戶提供全生命周期、全鏈條的金融服務。從理財客戶、交易客戶兩類需求入手,按智+、優+、專+、智享、優享和專享6大客戶權益包,統籌推進現有標簽系統,差異化服務客戶體系的整合升級,深度客戶需求挖掘和洞察,針對不同客群匹配相應的產品、服務、營銷、渠道策略,保障對客戶的服務供給和長久陪伴。



    e網 通辦以“讓客戶高效辦成一件事”為目標,通過梳理全業務線上辦理清單,豐富客戶線上辦理和線上預約場景,實現全業務上線、全場景串聯、全平臺融合,實現入口便捷、一站辦理、按需定制、智慧社區。e網 通辦圍繞客戶體驗升級,推進業務場景串聯,上線機構定制版,個人養老服務專區,私人客戶尊享版等在內的定制化功能界面,圍繞內容、交流、交易,持續豐富君弘聲音、智慧社區的內容和功能,推動從專業內容提供到客戶交流互動。



    君弘App不斷增強科技對核心業務的融入支撐力度,以金融科技賦能,打造智能化、數字化投資體驗,特靈交易、智能訂單、超級資金、AH比價、盈虧日歷等智能化功能,全程輔助客戶投資決策,提升客戶投資效率,滿足客戶投資理財需求,提升客戶獲得感。


    投資中國,共創財富,理財就來國泰君安818


    國泰君安第六屆818理財節將于8月1日正式開啟,秉持“投資中國 共創財富”的愿景,奉上一系列精彩紛呈的活動和福利,以專業服務助客戶資產保值增值,助力投資者樹立正確理財觀念,寓教于樂倡導科學投資理財,推動券業數字化財富管理轉型再添碩果。


    2022年恰逢國泰君安華章30年,君弘App將于8月1日晚8點推出特別直播。國泰君安國泰君安研究所所長攜首席投顧、首席分析師,投研大咖齊聚,點撥理財之道,為投資者解讀未來海外經濟及中國經濟的表現,帶來下半年投資理財策略。


    點擊圖片 看特別直播預告


    堅守長期主義,堅持投資者利益至上,是國泰君安財富管理轉型長期發展導向,金融為民,科技向善,是國泰君安財富管理轉型的長期發展策略。


    國泰君安奮楫篤行、敢為人先,致力于滿足人民財富管理需求,推進海量基礎客群的數字化財富管理服務,助力中小投資者共享中國經濟和資本市場高質量發展的紅利。未來,國泰君安將在深化金融科技創新與應用領域孜孜以求,在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦,全面推進財富管理數字化轉型與高質量發展,助力增進民生福祉,推動實現共同富裕。



    (原文刊載于2022年7月28日“券商中國”微信公眾號,責任編輯:王璐璐,有改動)

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